Unicaja Banco refuerza el servicio de gestión discrecional de carteras en su red comercial

De esta manera, podrán acceder a una gestión flexible y activa y acceder a una gran diversidad de activos financieros, además de beneficiarse de las ventajas fiscales que ofrecen los fondos de inversión, según destacó la entidad.

A través del servicio de gestión discrecional de carteras, Unicaja Banco adopta aquellas decisiones relativas a la composición y administración de una cartera de fondos de inversión del cliente, con el objetivo de alcanzar el máximo nivel de retorno posible para cada perfil de riesgo.

«Si se atiende a los conocimientos, experiencia, objetivos y situación financiera del cliente, podrá adoptar las decisiones de inversión más convenientes. Para ello, al contratar el servicio de gestión de carteras, se delega la adopción de decisiones de inversión a la entidad y se le confía la selección de productos y la ejecución de operaciones«, destacó la entidad en un comunicado.

En concreto, las carteras que ofrece Unicaja Banco a sus clientes responden a diferentes perfiles de riesgo, siendo cuatro: Conservadora, Moderada, Dinámica y Agresiva. El importe mínimo para acceder a las mismas es de 20.000 euros.

La gestión de estas carteras la lleva a cabo Unicorp Patrimonio SV, la banca privada del Grupo Unicaja Banco, que cuenta con una contrastada trayectoria, a través de 20 años de experiencia. Además, este trabajo ha tenido como recompensa la obtención de varios premios.

En cuanto a las ventajas de la gestión discrecional de carteras, destaca la diversificación, que reduce el riesgo específico de un solo activo financiero. En concreto, se trata de mantener una cartera de activos con distintos niveles de riesgo y rentabilidad potencial, de diferentes sectores de actividad (industria, servicios, alimentación, nuevas tecnologías, banca, energía y construcción, entre otros), zonas geográficas, divisas y plazos, entre otros.

También destacó la rapidez en la toma de decisiones, ya que, con la firma del contrato, el cliente otorga a la entidad un mandato para que, con carácter profesional, gestione su cartera de forma discrecional e individualizada. Esto hace que el gestor pueda tomar rápidamente decisiones en los momentos más oportunos.

Entre las ventajas, también se encuentra la liquidez, puesto que, al ser un servicio que contrata fondos de inversión, puede solicitarse la desinversión en cualquier momento, así como la información periódica y detallada de las posiciones y la evolución de la cartera, que incluye los costes y gastos y la repercusión de estos en la rentabilidad.